Стратегии торговли акциями Сбербанка: как максимизировать доходность

Акции Сбербанка — один из ключевых активов на российском рынке, привлекающий инвесторов высокой ликвидностью и дивидендным потенциалом. Однако для успешной торговли важно использовать проверенные стратегии, учитывающие сезонные тренды, дивидендные события и технические индикаторы.

В статье разберем пять рабочих стратегий, которые помогут заработать как начинающему инвестору так и профессионалу.

При этом данные стратегии не требуют глубокого анализа или экономического образования, они основаны на повторяющихся из года в год одних и тех же сценариях и доступны абсолютно каждому. А начать инвестировать можно даже с 1000 рублей.

Таблица стратегий для акций Сбербанка

Стратегия	Вход (покупка)	Выход (продажа)	Средняя доходность (за 10 лет)	Повторяемость сценария (за 10 лет)	Технические индикаторы	Риски	Как отслеживать
1. Сезонный рост (декабрь–март)	10–25 декабря	Февраль–март	6–15%	80%	VIX < 20, MA50/200 ↑	Санкции, макрошоки	Сезонные графики, календарь
2. Ажиотаж после объявления дивидендов	Февраль–март	Апрель–май	5–12%	70%	RSI < 70, объемы +30%	Коррекция после новости	Новости Сбера, алерты MACD
3. Отсечка + дивиденды	Май-июль	Май-июль	7–10%	90%	P/B < 1.0, объемы > средних	Резкий откат	Календарь отсечек
4. Восстановление после гэпа	Май-июль	Август–октябрь	4–8%	60%	MA50 пересекает MA200 снизу вверх	Затяжная коррекция	График восстановления
5. Покупка после гэпа	Май-июль	Август–октябрь	5–9%	65%	RSI < 40, снижение объема	Не восстановление цены	Индикатор перепроданности

Описание стратегий

Стратегия 1 — Сезонный рост (декабрь–март)

Идея стратегии заключается в том, чтобы купить акции в середине–конце декабря, а продать в феврале–марте. В середине декабря цена обычно падает, потому что инвесторы и фонды закрывают позиции, чтобы зафиксировать прибыль за год и подготовить отчетность. Продажи создают давление на цену и происходит временное падение.

Также компании и частные инвесторы продают акции, чтобы получить деньги для уплаты налогов (например, НДФЛ). Кроме этого происходит снижение активности так как многие участники рынка уходят в отпуска, объемы торгов падают соответственно цена становится более волатильной. Затем цена обычно растет в январе–марте, потому что в январе инвесторы возвращаются на рынок после праздников и вкладывают новые деньги.

Также пенсионные фонды и страховые компании часто увеличивают инвестиции в начале года. Далее в феврале–марте Сбербанк объявляет размер дивидендов, происходит небольшой ажиотаж, который подталкивает цену вверх. Кроме этого в начале года ЦБ и правительство объявляют планы по ставкам и бюджету соответственно позитивные новости также поддерживают рынок.

Механика: Покупка в декабре на фоне снижения волатильности (VIX < 20) и роста MA50/200. Продажа в марте при достижении локальных максимумов.
Пример 2022–2023:

Покупка 23.12.2022: Цена — ₽137 (TradingView)
Продажа 07.03.2023: Цена — ₽172.
Доходность: +25,5% (₽35 на акцию).

Индикаторы:

VIX (Индекс волатильности) < 20. Показывает уровень страха/жадности на рынке. Чем ниже VIX, тем спокойнее рынок. Если VIX ниже 20 (например, 15–18), это сигнал к покупке — инвесторы не ожидают резких падений.
Пересечение MA50/200 снизу вверх. MA50 (50-дневная скользящая средняя) и MA200 (200-дневная) — линии, сглаживающие цену. Если MA50 пересекает MA200 снизу вверх, это сигнал роста. Откройте график SBER. Нажмите «Индикаторы» → введите «MA50» и «MA200». Если линии пересеклись — время покупать.

Стратегия 2 — Ажиотаж после объявления дивидендов

Идея стратегии заключается в том, чтобы купить акции сразу после объявления дивидендов, а продать через 1–2 месяца. Цена акций начинает расти, потому что инвесторы скупают акции, чтобы получить дивиденды. Необходимо просто следить за новостями Сбера и покупать, как только объявят размер выплат.

Механика: Вход после объявления дивидендов (конец февраля-март), выход в апреле–мае на пике ажиотажа.
Пример 2023 (дивиденды объявлены 17.03.2023):

Покупка 17.03.2023: Цена — ₽190.
Продажа 28.04.2023: Цена — ₽240.
Доходность: +26,2% (₽50 на акцию).

Индикаторы:

RSI (14) < 70. Индекс относительной силы (RSI) измеряет перекупленность/перепроданность акции. Значение выше 70 — перекупленность, ниже 30 — перепроданность. Покупайте, если RSI < 70 (например, 50–65), чтобы избежать входа на пике.
Рост объема на 30% за 2 дня. Объем показывает активность traders. Резкий рост объема подтверждает интерес к акции. Сравните текущий объем со средним за месяц. Если разница >30%, это сигнал.

Стратегия 3 — Отсечка + дивиденды

Идея стратегии заключается в том, чтобы купить акции за 5–7 дней до даты, когда определяют получателей дивидендов (закрывается реестр), а продать сразу после закрытия реестра, чтобы получить право на выплату дивидендов и успеть продать акции пока их стоимость еще не упала на размер дивидендов.

Это работает, потому что перед отсечкой все хотят купить акции, чтобы получить дивиденды, что поднимает цену. Необходимо просто запомнить дату отсечки (обычно в июле) и следить за ростом спроса.

Механика: Покупка за 5–7 дней до отсечки (май-июль), продажа сразу после закрытия реестра.
Пример 2023 (закрытие реестра 11.05.2023):

Покупка 03.05.2023: Цена — ₽235.
Продажа 11.05.2023: Цена — ₽235 (+0%).
Дивиденды: ₽25/акцию (выплачены в 11.07.2023)

Индикаторы:

P/B (Price/Book) < 1.0. Отношение цены к балансовой стоимости. Если P/B < 1, компания недооценена. Посмотрите в фундаментальных данных Сбера на сайте MOEX или в приложении брокера.
Объемы торгов > средних. Высокий объем перед отсечкой указывает на ажиотаж. В TradingView добавьте индикатор «Volume» и сравните текущие объемы с 20-дневной средней.

Стратегия 4 — Восстановление после гэпа

Идея данной стратегии заключается также в том, чтобы купить акции за 5–7 дней до даты, когда определяют получателей дивидендов (закрывается реестр), но продать не сразу после закрытия реестра, а дождаться когда цена восстановится после падения («дивидендного гэпа»), обычно это 2-3 месяца.

Это работает, потому что после отсечки цена обычно падает на размер дивидендов, но через время возвращается к прежнему уровню, так как компания остается прибыльной.

Механика: Удержание акций после отсечки до августа–октября для компенсации дивидендного гэпа.
Пример 2023:

Покупка 03.05.2023: Цена — ₽235.
Продажа 14.08.2023: Цена — ₽267.
Доходность: +16,6%.

Индикаторы:

Пересечение MA50/200 снизу вверх. Сигнал начала восходящего тренда после падения.
Линия MACD пересекает сигнальную линию сверху вниз. Сигнал для продажи или открытия короткой позиции, предполагает разворот тренда вниз.

Стратегия 5 — Покупка после гэпа

Идея стратегии заключается в том, чтобы купить акции через 1–3 дня после отсечки, когда цена резко упала (на размер дивидендов), а продать через 2–3 месяца, когда цена полностью восстановится или даже вырастет.

Это работает, потому что после отсечки акции падают из-за выхода краткосрочных инвесторов, но затем растут, так как фундаментальные показатели компании (прибыль, активы) не изменились. Плюс недорогая цена после гэпа привлекает новых покупателей.

Механика: Вход после падения цены на размер дивидендов (май-июль), выход при восстановлении.
Пример 2023:

Покупка 15.05.2023: Цена — ₽230.
Продажа 14.08.2023: Цена — ₽267.
Доходность: +16.07%.

Индикаторы:

RSI (14) < 40. Показывает, что акция перепродана после дивидендного гэпа.
Снижение объема после гэпа. Падение объема означает, что продажи завершены, и цена готова к восстановлению. После отсечки объемы упали на 40–50% → сигнал к покупке.

Примеры расчета прибыли (на исторических данных)

Вариант 1: Последовательное реинвестирование (₽10,000)

Стратегия 1 (дек 2022 – март 2023):

Покупка: 72 акций × ₽137 = ₽10,000.
Продажа: 72 × ₽172 = ₽12,384 (+23,8%).

Стратегия 2 (март – апр 2023):

Покупка: 65 акций × ₽190 = ₽12.384.
Продажа: 65 × ₽240 = ₽15,600 (+26%).

Стратегия 3 + 4 (май – август 2023):

Покупка: 66 акций × ₽235 = ₽15,600.
Продажа: 66 × ₽267 = ₽17,622 (+13%) + дивиденды ₽1650.

Итог: ₽19,272 (+92,7% за 8 месяцев).

Вариант 2: Выход из стратегии 3 + переход в стратегию 5

Стратегия 3 (май 2023):

Продажа: 66 × ₽235 = ₽15,510

Стратегия 5 (май – август 2023):

Покупка: 67 акции × ₽230 = ₽15,510.
Продажа: 67 × ₽267 = ₽17,889 + дивиденды ₽1650

Итог: ₽17,889 + ₽1650 = ₽19,539 (+95,4% за 8 месяцев).

Вариант 3: Отдельные депозиты по ₽10,000

Стратегия 1: +23,8% → ₽12,384.
Стратегия 2: +24,8% → ₽12,480.
Стратегия 3: +0% + дивиденды → ₽11,050 +10,5%.
Стратегия 4: +12,1% → ₽11,214.
Стратегия 5: +14,8% → ₽11,481.

Общая прибыль: ₽58,609 (+17,2% за 8 месяцев).

Заключение

Представленные стратегии позволяют зарабатывать на акциях Сбербанка как на краткосрочных движениях, так и на дивидендных циклах. Оптимальные результаты показывает Вариант 2 (доходность +95,4% за 8 месяцев). Однако важно учитывать комиссии брокера и налоги (13% с прибыли), которые снижают чистый доход.

Предупреждение о рисках

Рыночные риски: Санкции (например, отключение от SWIFT в 2022 году) и макроэкономическая нестабильность
Дивидендные гэпы: Цена не всегда восстанавливается после отсечки (например, в 2020 году падение на 12% после выплат)
Ликвидность: В кризисные периоды возможны проскальзывания при исполнении ордеров

Пошаговая инструкция по настройке индикаторов в TradingView для начинающих

TradingView — популярная платформа для анализа финансовых рынков. Ниже подробно разберем, как настроить индикаторы для стратегий торговли акциями Сбербанка. Все скриншоты и примеры приведены для десктопной версии.

Регистрация и поиск акций Сбербанка

Зарегистрируйтесь на TradingView.
Введите тикер SBER в поисковую строку (выберите биржу MOEX).
Откройте график — нажмите на название акции.

Добавление индикаторов

Стратегия 1: Сезонный рост (MA50/200 и VIX)

Шаг 1: Добавьте скользящие средние (MA50 и MA200):

Нажмите кнопку «Индикаторы» в верхней панели.
Введите «Moving Average» → выберите индикатор.
В настройках укажите:
- Длина: 50 (для MA50).
- Цвет: Синий.
Повторите для MA200 (длина 200, цвет красный).

Шаг 2: Настройте VIX:

В новой вкладке откройте график VIX (индекс волатильности).
Для удобства закрепите оба графика в одном окне:

Нажмите «Сравнить» → введите тикер VIX.

Стратегия 2: Ажиотаж после дивидендов (RSI и Volume)

Шаг 1: Добавьте RSI:

Нажмите «Индикаторы» → введите «RSI».
В настройках выберите:

Период: 14.
Уровни: 30 (перепроданность) и 70 (перекупленность).

Шаг 2: Настройте объемы:

В нижней части графика уже отображен индикатор Volume.
Добавьте 20-дневную скользящую среднюю для объема:

Нажмите «Индикаторы» → «Moving Average» → примените к объему.
Укажите длину 20 и цвет оранжевый.

Стратегия 3: Отсечка + дивиденды (P/B и Volume)

Шаг 1: Найдите P/B (Price/Book):

P/B — фундаментальный показатель. Его нет в индикаторах TradingView.
Перейдите на сайт Московской биржи → введите SBER → раздел «Фундаментальные показатели».

Шаг 2: Анализ объемов:

Используйте индикатор Volume (см. Стратегию 2).

Стратегия 4: Восстановление после гэпа (MA50/200)

Настройте MA50 и MA200 (см. Стратегию 1).

Стратегия 5: Покупка после гэпа (RSI и Volume)

Добавьте RSI(14) и Volume (см. Стратегию 2).

Настройка алертов

Чтобы получать уведомления о сигналах:

Для RSI:

Нажмите ПКМ на графике RSI → «Создать оповещение».
Условие: «RSI < 40» → подтвердите.

Для MA50/200:

Нажмите ПКМ на графике цены → «Создать оповещение».
Условие: «Цена пересекает MA50 снизу вверх».

Советы по работе с индикаторами

Не перегружайте график: Используйте 3–4 индикатора одновременно.
Проверяйте таймфреймы: Для долгосрочных стратегий подходит D1 (дневной), для краткосрочных — H4 (4 часа).
Сохраняйте шаблоны: Нажмите «Шаблоны» → «Сохранить», чтобы быстро применять настройки.

Итог

TradingView — мощный инструмент, но его эффективность зависит от правильной настройки. Начните с простых индикаторов (MA, RSI), постепенно добавляя новые. Используйте демо-счет для тренировки, чтобы избежать потерь на реальные деньги. Скриншоты и видеоуроки можно найти в разделе «Обучение» на TradingView.

Инвестиции — это не лотерея, а навык. Не ждите «удобного момента» — он уже наступил. Откройте брокерский счёт сегодня, и через год вы скажете себе спасибо!

Открыть брокерский счет за 5 минут можно по этой ссылке «ОТКРЫТЬ БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ»

Предупреждение: Инвестиции связаны с риском полной или частичной потери капитала. Доходность в прошлом не гарантирует аналогичных результатов в будущем. Рынки подвержены волатильности, а внешние факторы (экономические кризисы, политические события) могут негативно повлиять на стоимость активов. Перед принятием решений оценивайте свою готовность к риску, сроки инвестирования и диверсифицируйте портфель. Не вкладывайте последние средства. Рекомендуется консультация с финансовым советником. Ваш капитал — ваша ответственность!