Инвестиции на Московской бирже: полный гид для начинающих

Простыми словами о том, как начать, как анализировать графики и не потерять деньги

1. Что такое фондовый рынок?

Это площадка, где покупают и продают ценные бумаги:

• Акции — доли компаний (например, Сбербанк, Газпром). Покупая акцию, вы становитесь совладельцем бизнеса.
• Облигации — «долговые расписки». Компания или государство берет у вас деньги в долг и платит проценты.
• ETF — фонды, которые повторяют движение индексов или товаров (например, золото или S&P 500).

Пример: Купив акцию «Магнита», вы можете получать дивиденды или продать её дороже, если цена вырастет.

2. Как начать? Брокерский счет

Это специальный счет для торговли на бирже. Открывается у брокера (Тинькофф, Сбер, ВТБ).
Что важно:

• Брокер берет комиссию за сделки (обычно 0.01–0.3%).
• Для налоговых льгот можно открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет).

3. Графики и тренды: куда движется цена?

• Японские свечи — основной инструмент. Каждая свеча показывает:
  • Тело — цена открытия и закрытия.
  • Тени — максимум и минимум за период.
  • Зеленая свеча = цена выросла, красная = упала.
• Тренд — общее направление рынка:
  • Восходящий («бычий») — цена обновляет максимумы.
  • Нисходящий («медвежий») — цена обновляет минимумы.
  • Боковой — цена движется в диапазоне (например, 90–100 рублей).

4. Уровни поддержки и сопротивления

• Уровень поддержки — цена, где покупатели останавливают падение.
  Пример: Акция трижды отскочила от 200 рублей → это сильная поддержка.
• Уровень сопротивления — цена, где продавцы останавливают рост.
  Пример: Акция трижды не смогла преодолеть 300 рублей → это сопротивление.
• Накопительный уровень (Volume Profile) — цена, где было больше всего сделок за период. Этот уровень часто становится поддержкой или сопротивлением.
  Пример: На графике виден пик объема на 250 руб. → если цена вернется сюда, возможен отскок.

5. Технический анализ: как прогнозировать цену

Основные индикаторы

1. MACD — показывает силу тренда. Если линии пересекаются снизу вверх — сигнал к покупке.
2. RSI — определяет перекупленность (выше 70) и перепроданность (ниже 30).
3. Скользящие средние (MA50/MA200):
   • «Золотой крест»: MA50 пересекает MA200 снизу вверх → рост.
   • «Мертвый крест»: MA50 пересекает MA200 сверху вниз → падение.
4. Объемы — подтверждают силу движения. Высокие объемы = сильный тренд.

Пример:

• Акция растет, RSI = 75 → перекупленность. Можно ждать коррекции.

6. Фундаментальный анализ: оцениваем компанию

Смотрим на финансовые показатели:

• P/E (цена/прибыль) — чем ниже, тем дешевле акция относительно прибыли.
• Дивиденды — например, «Татнефть» платит 10% в год.
• Долги — если долгов больше, чем прибыли, компания в зоне риска.

Пример:

• Компания Х: P/E = 8, прибыль растет → акция недооценена.

7. Лимитные и рыночные ордера: кто двигает цену

• Лимитные ордера — заявки, которые ждут своей цены в стакане цен (например, купить Сбербанк по 250 руб.). Их видно в таблице заявок:
  • Биды — цены, по которым хотят купить.
  • Аски — цены, по которым хотят продать.
• Рыночные ордера — мгновенные сделки.
  • Покупатели «съедают» аски, толкая цену вверх.
  • Продавцы «съедают» биды, толкая цену вниз.

Пример:

• В стакане на 300 руб. висит 1000 акций на продажу. Если рыночный покупатель забирает их все, цена поднимается до 305 руб.

8. Как ставить цели и ограничивать риски

• Тейк-профит — цена, где вы фиксируете прибыль.
• Стоп-лосс — цена, где вы останавливаете убытки.

Пример для роста:

1. Покупаете акцию за 500 руб.
2. Стоп-лосс: 480 руб. (риск: 4%).
3. Тейк-профит: 550 руб. (цель: +10%).
   Итог: Прибыль = 50 руб. на акцию. Если стоп-лосс сработает, убыток = 20 руб.

Пример для падения:

1. Продаете акцию за 1000 руб. (шорт).
2. Стоп-лосс: 1030 руб.
3. Тейк-профит: 900 руб.
   Итог: Прибыль = 100 руб. на акцию.

9. Проскальзывание: как его избежать

Проскальзывание — это когда заявка исполняется не по ожидаемой цене.
Как защититься:

1. Используйте лимитные ордера вместо рыночных.
2. Торгуйте ликвидные акции (Сбербанк, Газпром).
3. Избегайте торговли при высокой волатильности (например, после новостей).

Пример:

• Вы хотели купить акцию за 200 руб., но из-за резкого скачка купили за 202 руб. → проскальзывание = 2 руб.

10. Практические советы

1. Начните с демо-счета, чтобы потренироваться.
2. Сочетайте технический и фундаментальный анализ.
3. Всегда ставьте стоп-лосс.
4. Следите за уровнями поддержки/сопротивления и Volume Profile.

Пример стратегии:

• Купите акцию у уровня поддержки (например, 200 руб.), поставьте стоп-лосс на 190 руб., тейк-профит на 240 руб.

11. Заключение

Инвестиции — это навык, который развивается со временем. Начинайте с малого, анализируйте ошибки и не рискуйте деньгами, которые не готовы потерять. Используйте уровни поддержки и сопротивления, Volume Profile, индикаторы и стоп-лосс. Со временем вы научитесь «читать» рынок и принимать взвешенные решения. Удачи!

P.S. Даже профессионалы ошибаются. Главное — учиться и не повторять ошибок.

Предупреждение: Данные материалы не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Перед принятием решений оцените свою готовность к риску, сроки инвестирования и диверсифицируйте портфель. Не вкладывайте последние средства.  Ваш капитал — это ваша ответственность!